报告称家族信托应在“规范财富积累机制”中发挥价值
这份在第十三届财新峰会期间发布的《中国家族信托可持续发展报告》认为,得益于中国经济高速发展、居民财富不断增长以及金融业创新转型,中国家族信托经过十年发展,正迎来大机遇时代。尤其进入后疫情时代,富裕居民对于“财富安全和传承”的需求不断增加,具备财富传承的灵活性、财产隔离的安全性、信息保密的严格性等优势的家族信托业务越来越受欢迎。
根据报告调研观察,随着客户和市场的成熟,家族信托的客群基数不断扩大,呈现年轻化、行业多元化特征,来自新兴行业的人群逐步增长;同时,客户资产配置理念逐步成熟,对产品认可度逐步提升,多元化配置及追加比例亦在逐年提高。
报告认为,报告还提出,可将家族信托与公益慈善相结合,发挥家族财富的帮扶带动作用,有利于做优、做大、分好蛋糕,推动社会财富第三次分配;同时还可依托家庭服务信托的开展,使得财产隔离、保护、传承的功能覆盖更为广泛的人群,使得越来越多的人群均有机会享受到信托的制度优势,有利于助力共同富裕。
报告建议,在明确可持续发展新方向的基础上,未来家族信托的可持续发展可把环境友好、社会效益、公司治理、科技赋能理念分别融入投资类型、服务内容、家族企业、受托资产以及管理工具,打造发展新模式,并在满足财富传承的基础上,践行ESG理念引入新的转型驱动力,并兼顾社会公益慈善,回馈社会发展、促进共同富裕。(完)
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